Beleggen in kunst is niet hetzelfde als beleggen in traditionele opties zoals vastgoed, obligaties en aandelen. Het is een alternatieve belegging die al dan niet geschikt is voor de portefeuille van elke belegger. Maar als het in uw portefeuille past, kan het een investering worden waar u trots op bent.
In deze uitgebreide gids komt u alles te weten over het kopen van kunst. Van de risico's tot de te overwegen factoren, beleggingstips en meer - wij behandelen het hier allemaal. Lees dus verder en maak de kunstbelegger in u wakker.
De risico's van investeren in kunst
Aan elke financiële investering zijn risico's verbonden. Bij kunst en verzamelobjecten zijn de risico's echter groter. Enkele van de grootste risico's die u loopt als u in kunst investeert zijn:
- Hoge aanloop- en onderhoudskosten: De sensationele verhalen over goedkope kunstwerken die voor miljoenen worden verkocht, kunnen een potentiële kunstbelegger in de verleiding brengen. Feit is echter dat deze verhalen zeldzaam zijn. In de meeste gevallen moeten beleggers in waardevolle stukken investeren om enige kans op rendement te hebben. Bovendien moeten kunst en verzamelobjecten worden onderhouden om kans te maken op waardevermeerdering, en kunstonderhoud kan een dure aangelegenheid zijn.
- Kans op vernietiging: Als u uw kunst en verzamelobjecten thuis opslaat en uw huis wordt getroffen door natuur- en/of door de mens veroorzaakte rampen, kunnen uw investeringen worden vernietigd.
- Vervalsingen: De kunst- en verzamelmarkt zit vol vervalsingen. Voor iemand die voor het eerst kunst koopt, kan het moeilijk zijn de echte van de valse te onderscheiden.
- Schaarste aan informatie: Beleggen in traditionele beleggingen is relatief gemakkelijker dan beleggen in kunst en verzamelobjecten. Dit komt door de overvloed aan informatie die beschikbaar is over traditionele beleggingen. Hoewel dit niet betekent dat u helemaal geen informatie zult vinden over kunst en verzamelobjecten, is de informatie waarschijnlijk schaars.
- Belastingen: Als uw kunst waardestijging ondervindt, moet u 28% van wat u verdient bij de verkoop ervan als vermogenswinstbelasting betalen. Last but not least: er zijn geen betalingen voor investeringen in kunst, d.w.z. totdat u de investeringen verkoopt.
Dingen waarop u moet letten voordat u in kunst investeert
Voordat u in kunst investeert, moet u weten welke soorten kunst er op de kunst- en verzamelmarkt verkrijgbaar zijn. Originelen, afdrukken, giclee en reproductie - dat zijn de meest voorkomende soorten.
Originele kunstwerken zijn het duurst van allemaal, maar dat komt door hun authenticiteit. Als een hoge doorverkoopwaarde uw prioriteit is, bestaat er geen twijfel over - dan zijn originelen de beste keuze. Blue chip' kunst, d.w.z. kunst die al een hoge marktwaarde heeft, is meestal het meest waardevolle type originele kunst. Enkele van de recente voorbeelden van blue chip kunst die voor ongelooflijke bedragen zijn verkocht zijn:
- Zonder titel van Jean-Michel Basquiat (1982), dat in 2017 meer dan 110 miljoen dollar opbracht.
- Game Changer van Banksy, die 23 miljoen dollar opleverde in 2021.
- Silver Car Crash (Double Disaster) van Andy Warhol, dat in 2013 105 miljoen dollar opbracht.
Prenten zijn kopieën van de originelen. Hoewel ze waardevol kunnen zijn, zijn ze meestal veel betaalbaarder dan originele kunstwerken. Hun betaalbaarheid heeft echter een prijs - hun doorverkoopwaarde komt niet in de buurt van wat de originelen zouden opbrengen.
Giclee-afdrukken bieden meer kwaliteit dan gewone afdrukken. Daardoor zijn ze duurder dan gewone afdrukken, maar niet zo duur als originele stukken. Bovendien worden de meeste giclee prints geleverd met een echtheidscertificaat. Zowel gewone als giclee prints worden in beperkte oplagen gemaakt.
Reproductiestukken zijn weliswaar kopieën van originelen, maar worden niet in beperkte oplagen gemaakt zoals gewone en giclee prints. Daardoor vormen ze de meest betaalbare kunstinvestering. Helaas stijgt hun waarde zelden in de loop der tijd.
Inzicht in kunstmarkten
De kunstmarkt is onderverdeeld in:
- De primaire kunstmarkt
- De secundaire kunstmarkt
Op de primaire kunstmarkt wordt kunst voor het eerst verkocht. Op de secundaire markt wordt kunst daarentegen doorverkocht.
Bij de primaire kunstmarkt gaat het meestal om het kopen en verkopen van kunstwerken rechtstreeks vanuit het atelier van de kunstenaar. Kunstbeurzen en galeries zijn voorbeelden van primaire kunstmarkten, terwijl veilinghuizen secundaire markten zijn.
Er is echter geen regel die kunstbeurzen en galeries dwingt tot primaire markten en veilinghuizen tot secundaire markten. Als gevolg daarvan kunt u kunst tegenkomen die eerder op kunstbeurzen en galeries is gekocht en verkocht. U kunt ook kunst tegenkomen die nog nooit eerder bij een veilinghuis is verkocht.
Als u van plan bent kunst te kopen bij veilinghuizen, is het belangrijk het concept van de hamerprijs te begrijpen. Heel eenvoudig, het is de verkoopprijs van de kunst. Bij veilinghuizen moeten beleggers echter meestal ook een premie betalen, die kan oplopen tot 30% van de hamerprijs.
Op kunstbeurzen kunt u rechtstreeks bij kunstenaars kopen. Als u zichzelf als kunstliefhebber beschouwt, moet u kunstbeurzen verkiezen boven galerijen en veilinghuizen.
Tegenwoordig is er ook de mogelijkheid om in digitale kunst te beleggen. Digitale kunst en verzamelobjecten worden verkocht als non-fungible tokens of NFT's. In 2021 werd de wereldwijde NFT-markt gewaardeerd op maar liefst 4,36 miljard dollar. Enkele van de populairste NFT-marktplaatsen zijn onder meer OpenSea, SuperRare en MakersPlace.
De beste kunstbeleggingstips
In deze rubriek leert u enkele van de beste tips voor kunstbeleggingen kennen. Door de volgende tips in praktijk te brengen, kunt u rekenen op berekende en verstandige kunstinvesteringen:
- Overweeg fractioneel kunstbeleggen: Fractioneel kunstbeleggen werkt vergelijkbaar met fractioneel beleggen op openbare markten. Het gaat om beleggen in een fractie van een goed in plaats van het hele goed. Historisch gezien wordt de kunstmarkt, ondanks zijn enorme omvang (geschat op ongeveer 65,1 miljard dollar in 2021), gedomineerd door ultra-rijke beleggers. Fractionalisering vergroot echter de toegankelijkheid van de markt voor meer bescheiden beleggers. Fractionele kunstbeleggingen zijn weliswaar financieel minder risicovol dan beleggingen in een heel goed, maar er zijn nog steeds risico's aan verbonden.
- Ontdek kunst gemaakt door opkomende kunstenaars: Kunst gemaakt door de meest gevestigde kunstenaars kost een fortuin. Hoewel het werk van de beste en bekendste kunstenaars de meeste kans maakt op waardestijging, is het vaak te duur (soms zelfs voor de ultrarijken). Een meer betaalbare aanpak zou zijn om het werk van opkomende kunstenaars te onderzoeken. Zelfs het beste werk van nieuwe kunstenaars is betaalbaar in vergelijking met werk van gevestigde kunstenaars. De beste manier om meer te weten te komen over nieuwe kunstenaars is het lezen van kunstrecensies en het regelmatig bezoeken van kunstgaleries.
- Raadpleeg een kunsttaxateur: Als u geen voorkennis hebt van de kunstmarkt, kunnen uw eerste dagen van marktonderzoek overweldigend zijn. De ideale manier om niet overweldigd te worden door dit alles is om een gereputeerde kunsttaxateur te raadplegen. Het is de taak van een kunsttaxateur om op de hoogte te blijven van alles wat er op de kunstmarkt gebeurt. Tegen een kleine vergoeding zal de kunsttaxateur zijn expertise en kennis met u delen. Bovendien kunnen kunsttaxateurs u helpen echte kunst van namaak te onderscheiden. Zij kunnen u ook vertellen wat de reële waarde is van een kunstwerk waarin u zou willen investeren.
- Stel duidelijke doelen: Als uw plan om kunst te kopen gaat over diversificatie van uw portefeuille, moet u duidelijke doelen stellen en, nog belangrijker, u daaraan houden. Als uw beleggingsportefeuille bijvoorbeeld $30.000 bedraagt en u wilt daarvan 10% gebruiken om in kunst te investeren, dan zou uw budget $3.000 bedragen. U kunt het best niet te ver gaan. Als u bijvoorbeeld een kunstwerk ziet dat u mooi vindt en dat op ongeveer $5.000 wordt geschat, geef dan niet meer dan $3.000 uit. Onderzoek in dit scenario de mogelijkheid van fractionele kunstinvesteringen. Als dat niet mogelijk is, kunt u het beste iets anders zoeken binnen uw budget.
- Beoefen de deugd van het geduld: Last but not least moet u geduld hebben. Het is belangrijk te onthouden dat de waarde van kunst langzaam en gestaag stijgt. Sommige beleggers moeten vaak meer dan tien jaar wachten op een aanzienlijke waardestijging, waarna zij met een gerust hart kunst kunnen doorverkopen. En als u denkt dat u in de nabije toekomst om een of andere reden over geld moet kunnen beschikken, maak dan niet de fout om het in kunst te investeren.
- Verkoop wanneer de tijd rijp is: Voor beginnende kunstbeleggers kan het moeilijk zijn om aan te geven wanneer de tijd rijp is om kunst te verkopen. De meeste kunstbeleggers hebben de kunst van het verkopen/herverkopen op het juiste moment op de harde manier geleerd. Velen hebben ook geld moeten verliezen, en het is ervaring en gezond verstand die u meer dan wat dan ook zullen helpen.
Conclusie
Als u nieuw bent op de kunstmarkt, geloven wij dat fractioneel beleggen via een platform als Encrypt Ventures u geweldige toegang geeft tot geverifieerde blue chip kunst zonder het risico van het kopen van volledige kunstwerken in uw eentje. Zo, dat was het voor dit artikel. Hopelijk bent u, na het doornemen van alle tips, overwegingen en risico's, klaar om te beginnen met investeren in kunst. Wij wensen u veel succes met uw kunstbeleggingen en hopen dat uw beleggingen u ooit een aanzienlijk rendement zullen opleveren. Het allerbeste!
